安溪公安曝光首批惩戒360人非法买卖租借两卡行为有你认识的吗

为使社会公众清楚认识非法买卖、出租、出借银行账户的法律责任，加大对买卖账户等违规行为的惩戒力度，根据中国人民银行和公安部联合下发《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》，由泉州市公安局联合中国人民银行泉州中心支行，对安溪县公安局前期上报的360名出租、出借、出售、购买银行账户人员实施惩戒。

此次公布的惩戒人员，安溪县应用《中国人民银行公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》后首次面向社会公开公布被惩戒人员名单，充分体现了安溪县全链条打击治理电信网络新型违法犯罪及其黑灰产业的决心。

今后，凡是经公安机关认定的出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的单位或个人，公安机关将联合人民银行对相关人员实施惩戒措施：

惩戒措施如下：
1、信用惩戒｜人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库，违法违规记录到个人征信报告，将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请；
2、限制业务｜5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务，支付账户所有业务。也就是说，相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账，不能刷卡购物，不能通过购物网站快捷支付，不能注册支付宝账户、不能使用支付宝、微信收发红包、和扫码付款；
3、严管账户｜银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的，银行和支付机构将加大审核力度；
4、法律处分｜非法买卖个人银行账户和企业对公账户，除受到上述惩戒外，还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪，甚至构成诈骗罪，可能给个人带来牢狱之灾；

买卖银行卡和账户的危害：
1、买卖银行卡是违法违规行为。非法买卖的银行卡和账户可能成为网络赌博、诈骗、洗钱等违法犯罪的作案工具，扰乱正常的社会秩序。
2、若银行账户里没钱，也不得进行买卖。如果被用来从事非法活动，将给自己带来巨大的法律风险，甚至承担刑事责任；一旦所售银行卡出现信用问题，最终都会追溯到开卡人账户，导致个人信用受损；银行账户内储存了很多个人信息，如果泄露，可能导致个人资金损失。

警方提醒：
买卖、出借对公账户以及银行卡、电话卡等是违法行为，违法违规行为会记录到个人征信报告，影响贷款、办理支付业务，还可能涉嫌犯罪，在此提醒广大群众妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务，并将卡片磁条毁损，不随意丢弃！要遵守法律法规规定，千万不能贪图私利触碰法律底线！市民如发现上述违法行为，请及时拨打110向公安机关举报。

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