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锦州农商银行前职员诈骗上千万赌博炒股逃匿一年后在沈阳建筑工地被抓

发布日期:2022-03-10 21:35    点击次数:205

锦州农商银行前职员诈骗上千万赌博炒股逃匿一年后在沈阳建筑工地被抓

逃匿一年半后,杨某在一处建筑工地被抓获。

7月27日,裁判文书网披露锦州市中级人民法院一审判决,对锦州农商银行前职员杨某诈骗1100余万元的违法行为,判处无期徒刑,并处没收个人全部财产。

判决书显示,被告人杨某,男,1979年出生,原锦州农村商业银行股份有限公司职员。

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经审理查明,2012年至2014年,被告人杨某在锦州市太和区农村信用合作联社兴隆信用社(2016年更名为锦州农村商业银行解放路支行)任职信贷员期间,利用自己对外发放贷款的工作便利,以帮助客户做转贷业务(俗称“过桥”)需要资金为由,按月利率2%至3%的利息为条件,陆续从蔡某、孔某等人处借款。上述借款被杨某用来帮助客户转贷或进行个人放贷,通过赚取利息差的方式从中获利,并按约定支付相应利息。

2014年下半年开始,杨某多次到澳门赌博,输掉大量资金。恰好此时,杨某任职的信用社加强内部管理,杨某能够办理的转贷业务越来越少,面临资金链断裂风险。

自2015年开始,杨某已经无能力向各借款人还本付息。为缓解债务压力,杨某仍以帮助客户做转贷业务为名从被害人孔某、蔡某处骗取大量借款,实际用于支付利息、参与赌博、炒股及其他个人消费。

2017年4月,杨某携剩余钱款逃匿。6月7日被列为网上在逃人员,同年6月24日,锦州农村商业银行给予杨某解除劳动合同处理。

2018年11月1日,杨某在沈阳市于洪区香水岸建筑工地被公安机关抓获。据杨某供述:2012年至2017年,其以银行信贷员身份取得他人信任,以办理“过桥”贷款名义向多人借款高达两千余万元,2014年以后,由于赌博、挥霍和银行对过桥贷款的严管,于2015年开始入不敷出,其继续以过桥贷款名义从被害人处借钱,“拆东墙补西墙”以支付借款利息,最终由于无力偿还巨额欠款而逃匿。

出入境记录证明,杨某曾4次出境,分别前往越南、几内亚比绍和澳门,境外消费记录证明杨某到境外赌博花费具体情况。

经统计,自2015年开始至本案案发期间,被告人杨某诈骗总额人民币1183.16万元。

法院认为,被告人杨某在明知自己已经无能力偿还借款本息的情况下,虚构帮助客户做转贷业务的事实,以给付月利率2%至3%不等的利息为条件,以借款的名义骗取他人钱款用于支付利息、参与赌博、炒股及其他个人消费,数额特别巨大,其行为已构成诈骗罪。

法院一审判决,被告人杨某犯诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产。





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