大批币圈用户银行卡遭冻结监管再次来临

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进入 6 月，冻卡潮悄然席卷币圈。多名加密资产用户称，他们的银行卡在近期接连被冻结，比特币知名矿工孙小小也是其中之一。

他在微博上推断，这一波大面积冻结可能因广东警方严打涉及虚拟货币的电信诈骗、资金盘等相关案件而起。

近期，国内的确有地方公安部门破获了相关数字货币的电信诈骗案件。最近的案件侦破发生在 5 月底。山东当地媒体鲁网报道，泰安警方在广东省多地控制了 17 名诈骗嫌疑人，这些嫌疑人涉嫌利用数字货币投资实施诈骗。

有业内人士表示，警方对涉数字货币的电信诈骗、资金盘、赌博进行打击时，的确会将一些关联涉案资金的银行卡列入冻结行列，由于加密货币存在匿名属性，普通交易用户的银行卡也可能在不知情的情况下流入涉案资金。无论这些涉案资金是由场外还是交易所出入，只要与银行卡关联，就可能被司法机关冻结，

有提供 OTC 服务的交易平台表示，用户在 OTC 交易区交易时被冻卡，一要联系平台，以便及时锁定对手方，二要联系银行和警方，了解资金为何被冻结，配合警方说明情况，争取尽快解冻。

大批币圈用户银行卡遭冻结

早在 6 月 4 日，有关“火币 OTC 商家银行卡被大面积冻结”的消息在一些币圈投资群体中传播，带来一丝恐慌。很快，火币股东、节点资本创始人杜均代为辟谣：假消息。

紧接着，社交媒体、币圈社群中均有人表示遭遇了银行卡被冻结的情况。

6 月 5 日下午，知名矿工孙小小在微博称，他的银行卡也被冻结了，冻结可能来自广东警方。

孙小小微博分享自己银行卡被冻结

孙小小在微博上分享了他过往被冻卡的经历以及解决方案。他认为，涉及电信诈骗、博彩、资金盘以及杀猪盘相关资金的银行卡、交易所账户都可能会被冻结。

加密资产投资者林辉在某社群里称，他在卖出部分比特币后，银行卡被冻结，卡里的资金达 30 多万，经过和银行方面交涉，最终联系到了广东警方，“说起码要查一个月，让等候处理。”

近期，在广东省东莞市，当地警方打击电信诈骗的新闻频出。5 月 17 日，广州日报报道，截至今年 5 月 13 日，东莞市虎门公安分局反诈中心打击专班共破获电信诈骗案件 82 宗，抓获电信网络诈骗嫌疑人 134 人，打掉 36 个电信诈骗团伙，累计涉案金额约 800 万元人民币。

而山东警方在今年 5 月底披露的一起电信诈骗案，涉及数字货币投资，嫌疑人来自广东省深圳、东莞、茂名、惠州等多地。5 月 31 日，山东当地媒体鲁网报道，“投资数字货币被骗 400 余万，泰安侦破一特大电信网络诈骗案，17 名嫌疑人落网。”

除了场外交易者的银行卡被冻结，有在交易平台 OTC 交易区卖过比特币的用户也称，他们的银行卡被冻了。

有业内人士表示，警方对涉数字货币的电信诈骗、资金盘、赌博进行打击时，的确会将一些关联涉案资金的银行卡列入冻结行列，由于加密货币存在匿名属性，普通交易用户的银行卡也可能在不知情的情况下流入涉案资金。无论这些涉案资金是由场外还是交易所出入，只要与银行卡关联，就可能被司法机关冻结。

火币相关负责人也向蜂巢财经表示，用户应远离一切形式的帮人代买、“跑分”等违法活动，避免参与传销、资金盘、小平台法币搬砖等交易，同时在交易过程中一定要做好 KYC，拒绝接受非实名转款。

关注加密货币行业的律师尹继涛对蜂巢财经表示，银行卡冻结主要分为两个类型，银行冻结和司法冻结。银行冻结账户主要是因为一些账户的交易触发了银行的反洗钱系统。而司法冻结则是司法机关在调查过程中会采取的措施。

尹继涛提示，如果加密货币用户的确没有参与电信诈骗或者洗钱，只是因为收售加密资产而导致银行卡被冻，那么属于被牵连的善意受害人，善意受害人应该配合警方办案，必要时可以找律师协助。

如果确认是公安部门冻结，尹继涛建议，应尽快和当地警方联系，按照警方要求提供相关信息，“一般包括某段时间内用户在 OTC （场外）交易的记录，被冻结的银行卡流水等。另外，如果警方需要你提供某个成交对手方的个人资料，你可以联系 OTC 服务方。”

针对在交易平台 OTC 区有过交易行为且被冻结银行卡的处理，多家交易平台向蜂巢财经表示，避免线下交易，出现冻卡及时与平台客服联系，以便平台为用户锁定对手方。

“用户既然选择了交易平台的 OTC 交易区，就一定要走平台，这样能够确保在平台留下交易记录，必要时提供给警方，方便查询和追踪资金去向。”OKEx 提醒，用户在出入金交易时一定要选择 KYC 认证严格、用有完善风控系统的 OTC 平台交易，交易时谨记切勿使用房贷卡、工资卡等常用银行卡收款。

OKEx 还提示，如果遇到陌生人允诺，提供长期高回报搬砖等高收益的数字货币交易时，务必要做到核实对方的身份信息，“此类交易多数为来源非法的资金。”

另一家提供 C2C 法币交易通道的币安也向蜂巢财经表示，当用户或者商家的银行卡被冻结时，要第一时间联系平台客服，说明交易情况，平台客服会帮助你锁定交易对手，核实对方信息，必要时平台会冻结对方资产，避免造成损失。

币安还提醒，当用户账户出现异常后，除了联系平台外，也要及时联系银行和警方，了解清楚问题资金的信息，并向对方说明自己的情况，“如果需要平台出示相关交易明细或者其他资料，我们会根据警方的立案证明依法协助提供相关交易明细和其他资料。”